七部門聯(lián)合調(diào)查“深房理”取得階段性進(jìn)展：2名犯罪嫌疑人被逮捕、3名犯罪嫌疑人被刑事拘留

來源：智能家居時(shí)間：2021-08-07 19:10

北京商報(bào)訊（記者孟凡霞宋亦桐）8月7日，來自“深圳發(fā)布”信息，經(jīng)初步查實(shí)，“深房理”涉嫌房產(chǎn)眾籌和代持、違規(guī)套取信貸資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場、虛假廣告宣傳、隱瞞收入偷逃稅款、偽造國家機(jī)關(guān)公文、非法集資等多項(xiàng)違法違規(guī)問題。此外，部分中介涉嫌為“深房理”違法炒房提供便利。目前，有關(guān)責(zé)任單位和人員已被依法依規(guī)啟動問責(zé)和處罰，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

梳理“深房理”的整體時(shí)間線，2021年4月初，網(wǎng)民公開舉報(bào)“深房理”違法違規(guī)炒房，引發(fā)社會廣泛關(guān)注。深圳市住房和建設(shè)局、深圳市公安局、深圳市市場監(jiān)督管理局、深圳市地方金融監(jiān)管局、深圳市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、央行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局等七部門立即成立聯(lián)合調(diào)查處理工作組，迅速對舉報(bào)反映的“深房理”問題全面調(diào)查，嚴(yán)肅處理。

“深房理”在新浪微博上認(rèn)證為“房產(chǎn)專家”，其微博賬號關(guān)注量達(dá)146萬人，會員逾3000人?！吧罘坷怼惫_宣揚(yáng)“上班無用論”“人人皆可買房，直到財(cái)務(wù)自由”等吸引吸納會員，向會員承諾房產(chǎn)升值收益，重點(diǎn)炒作深圳市部分熱點(diǎn)樓盤。“深房理”違背公序良俗，教唆會員以“假結(jié)婚”的方式規(guī)避購房政策；以資金互助的名義，向不特定對象募集資金，并承諾保底，涉嫌非法集資。此外，還存在涉嫌騙取信貸資金、虛假廣告宣傳等多項(xiàng)違法違規(guī)行為。

深圳銀保監(jiān)局組織銀行開展全面排查和監(jiān)管核查，已查明“深房理”相關(guān)人員涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)公文、提供虛假資料套取貸款，以多次轉(zhuǎn)賬、化整為零、提現(xiàn)等方式規(guī)避資金流向監(jiān)控等擾亂金融市場秩序的行為，共涉及住房按揭貸款、經(jīng)營貸和消費(fèi)貸等不同類別，問題貸款金額合計(jì)10.64億元，其中，涉及經(jīng)營貸3.80億元。

對于已查實(shí)的問題貸款，深圳銀保監(jiān)局已責(zé)成相關(guān)銀行提前收回。對于涉嫌違規(guī)的銀行和責(zé)任人員，已依法啟動行政處罰程序。通過定期滾動排查和監(jiān)督檢查，進(jìn)一步壓實(shí)銀行涉房貸款實(shí)質(zhì)審查責(zé)任，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

深圳市地方金融監(jiān)管局對小貸行業(yè)、融擔(dān)行業(yè)開展了涉房貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)排查，下發(fā)監(jiān)管通知，要求小貸、融擔(dān)公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)審核，依法合規(guī)經(jīng)營。重點(diǎn)約談了14家小貸、融擔(dān)公司，對6家公司開展了現(xiàn)場檢查，并對6家公司下發(fā)了監(jiān)管函，要求其暫停涉房等違規(guī)業(yè)務(wù)，按期整改。對于“深房理”案件中涉嫌犯罪的相關(guān)人員，目前公安機(jī)關(guān)已依法逮捕2人，刑事拘留3人。案件正在進(jìn)一步偵辦中。

除此之外，深圳市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合深圳銀保監(jiān)局、央行深圳市中心支行、深圳市住房和建設(shè)局等部門就“深房理”涉嫌非法集資開展現(xiàn)場調(diào)查，后續(xù)將依法依規(guī)推進(jìn)處置和處罰工作。據(jù)深圳市市場監(jiān)管局介紹，“深房理”在新浪微博和微信公眾號等，發(fā)布虛假廣告、虛構(gòu)買房案例，以不實(shí)宣傳吸引會員，違反了《中華人民共和國廣告法》的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)重違背中央“房住不炒”精神，且造成極其嚴(yán)重的社會影響，該局依法對其處以200萬元罰款的頂格處罰，目前該項(xiàng)行政處罰已執(zhí)行完畢。

深圳市稅務(wù)局介紹，目前已對“深房理”立案檢查，經(jīng)查存在隱瞞收入涉嫌偷逃稅款問題。稅務(wù)稽查部門致力于維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序，優(yōu)化營商環(huán)境，將依法依規(guī)嚴(yán)厲查處“深房理”偷逃稅款的違法行為。

深圳市住房和建設(shè)局介紹，現(xiàn)已查明“深房理”案件中有119人參與房產(chǎn)代持或眾籌，按照規(guī)定，對上述人員3年內(nèi)停止其在深圳市購買商品住房、租購公共住房及公積金貸款的資格。

“深房理”會員中有44人為深圳市持牌房地產(chǎn)中介人員，深圳市住房和建設(shè)局已采取停止網(wǎng)簽權(quán)限、納入行業(yè)黑名單等措施。金融監(jiān)管部門已梳理出協(xié)助違規(guī)套取信貸資金的中介機(jī)構(gòu)和人員名單，將其列入銀行限制合作名單。同時(shí)，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒，將企業(yè)和個(gè)人提供虛假申貸資料、違規(guī)挪用經(jīng)營用途貸款的相關(guān)行政處罰信息及時(shí)納入征信系統(tǒng)或失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。

“深房理”案件聯(lián)合調(diào)查工作組表示，目前，調(diào)查處理工作仍在進(jìn)行中。深圳市將始終堅(jiān)持“房住不炒”定位，堅(jiān)決打擊各類投機(jī)炒房行為，不斷優(yōu)化房地產(chǎn)市場調(diào)控措施，著力解決好大城市住房突出問題,并以“深房理”查處為契機(jī)，不斷完善相關(guān)監(jiān)管細(xì)則，促進(jìn)房地產(chǎn)市場和金融市場平穩(wěn)健康發(fā)展，維護(hù)市民群眾合法權(quán)益。

（責(zé)任編輯：李顯杰）