又見(jiàn)銀行騙貸案！

　　近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露的一則刑事判決書(shū)顯示，一房地產(chǎn)公司以虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、虛假商品房買(mǎi)賣(mài)合同等手段，騙取咸寧農(nóng)商行貸款6701萬(wàn)元。貸款到期后，銀行收回貸款1312.53萬(wàn)元，不過(guò)還有5388.47萬(wàn)元未能收回。此外，該公司因獲得咸寧市溫泉首批經(jīng)濟(jì)適用房開(kāi)發(fā)資格，為圖時(shí)任咸寧市房地產(chǎn)管理局局長(zhǎng)關(guān)照，老總分九次共計(jì)送給局長(zhǎng)現(xiàn)金149萬(wàn)元。最終，該老板獲有期徒刑四年。

　　圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)（圖文無(wú)關(guān)）

　　公開(kāi)資料顯示，咸寧農(nóng)商行成立于2013年9月，注冊(cè)資本3億元人民幣，董事長(zhǎng)為甘軍。2019年5月，咸寧農(nóng)商行曾因存在員工行為管理不到位的行為，被咸寧銀保監(jiān)分局罰款人民幣5萬(wàn)元。

　　向時(shí)任房管局局長(zhǎng)送現(xiàn)金149萬(wàn)

　　據(jù)刑事判決書(shū)顯示，吳良平，男，1963年3月17日出生，福建省連江縣人，漢族，高中文化，咸寧市凱翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司實(shí)際控制人。2007年初，被告人吳良平等人在咸寧市注冊(cè)成立咸寧市凱翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)凱翔公司）從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，吳良平為該公司的法定代表人。

　　同年4月底，凱翔公司獲得了咸寧市溫泉首批經(jīng)濟(jì)適用房開(kāi)發(fā)資格，咸寧市房地產(chǎn)管理局負(fù)責(zé)提出經(jīng)濟(jì)適用房開(kāi)發(fā)的具體實(shí)施方案并組織實(shí)施，李某2才時(shí)任咸寧市房地產(chǎn)管理局局長(zhǎng)。

　　2009年1月下旬，凱翔公司拖欠經(jīng)濟(jì)適用房項(xiàng)目農(nóng)民工工資，部分農(nóng)民工在咸寧市咸安區(qū)路段“攔路討薪”，并到咸寧市政府上訪，咸寧市政府決定由咸寧市房地產(chǎn)管理局借給凱翔公司500萬(wàn)元用于發(fā)放農(nóng)民工工資。李某2才安排相關(guān)人員辦理借款手續(xù)后，吳良平為感謝李某2才，在李某2才的辦公室送給其現(xiàn)金5萬(wàn)元。

　　此外，被告人吳良平為圖李某2才在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)等方面的關(guān)照，于2009年春節(jié)及中秋節(jié)前夕、2010年春節(jié)及中秋節(jié)前夕、2011年春節(jié)前夕，先后在李某2才的辦公室送給其現(xiàn)金1萬(wàn)元、5千元、1萬(wàn)元、5千元、1萬(wàn)元。

　　2009年下半年，凱翔公司在建設(shè)凱翔花園一期商品房期間，不符合辦理預(yù)售許可證的條件，被告人吳良平打算提前出售在建商品房商鋪以提前回籠資金，即對(duì)前來(lái)凱翔花園檢查工作的李某2才提出凱翔公司計(jì)劃預(yù)售商鋪，李某2才表示可以幫忙詢(xún)問(wèn)咸寧市房地產(chǎn)管理局下屬單位安居公司是否愿意購(gòu)買(mǎi)。數(shù)天后，李某2才告訴吳良平可以讓安居公司購(gòu)買(mǎi)凱翔花園預(yù)售的商鋪。在李某2才的安排下，安居公司與凱翔公司于2009年8月20日簽訂了凱翔花園A1棟103-109計(jì)7個(gè)商鋪的購(gòu)買(mǎi)協(xié)議。

　　2009年10月29日，凱翔公司收到了安居公司第一筆購(gòu)房款300萬(wàn)元。為感謝李某2才的幫助，吳良平安排公司出納吳某1于次日從凱翔公司賬戶(hù)支取現(xiàn)金120萬(wàn)元，在湖北科技學(xué)院內(nèi)李某2才的小車(chē)上送給李某2才現(xiàn)金120萬(wàn)元。

　　2010年11月4日，凱翔公司在收到安居公司支付的第三筆購(gòu)房款30萬(wàn)元后，吳良平在李某2才的辦公室中送給其現(xiàn)金5萬(wàn)元。

　　2011年10月25日，凱翔公司在收到安居公司支付的最后一筆購(gòu)房款后，吳良平在李某2才的辦公室中送給其現(xiàn)金15萬(wàn)元。

　　總的來(lái)看，2009年1月至2011年10月間，為圖李某2才的關(guān)照，吳良平分九次共計(jì)送給李某2才現(xiàn)金149萬(wàn)元。

　　還騙貸咸寧農(nóng)商行6700多萬(wàn)

　　需要強(qiáng)調(diào)的是，除了上述行賄房管局局長(zhǎng)的犯罪事實(shí)外，吳良平名下凱翔公司通過(guò)簽訂虛假工程施工、購(gòu)銷(xiāo)合同等方式，騙取銀行貸款幾千萬(wàn)元。

　　據(jù)刑事判決書(shū)顯示，2011年至2013年期間，凱翔公司在咸寧市金桂路226號(hào)開(kāi)發(fā)凱翔花園房地產(chǎn)項(xiàng)目，因資金短缺，凱翔公司通過(guò)與公司內(nèi)部職工簽訂虛假工程施工、購(gòu)銷(xiāo)合同、有償借用他人身份資料簽訂虛假商品房買(mǎi)賣(mài)合同等方式，先后向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款共計(jì)6701萬(wàn)元。

　　貸款到期后，咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司收回凱翔公司貸款共計(jì)1312.53萬(wàn)元，尚有5388.47萬(wàn)元未能收回。

　　具體事實(shí)如下：

　　2011年8月25日，被告人吳良平以凱翔公司名義與公司職工孫某、吳某2分別簽訂了虛假的《鋼材購(gòu)銷(xiāo)合同》《水泥購(gòu)銷(xiāo)合同》，吳良平用上述虛假合同向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款2000萬(wàn)元，貸款期限兩年。凱翔公司申請(qǐng)?jiān)摴P貸款時(shí)，向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司提供了時(shí)值4744.77萬(wàn)元的凱翔花園A區(qū)II區(qū)A8-A13棟房地產(chǎn)（在建工程）作抵押。貸款到期后，凱翔公司償還了510萬(wàn)元的本金及貸款利息，剩余本金1490萬(wàn)元未償還。

　　2012年10月16日，吳良平以凱翔公司名義與該公司職工吳某2簽訂《凱翔花園A區(qū)二期外墻條磚工程承包合同》《凱翔花園A區(qū)二期圍墻欄桿制作安裝工程承包合同》等虛假合同，與余養(yǎng)棟簽訂虛假的《凱翔花園A區(qū)中心景觀工程承包施工合同》《塑鋼門(mén)窗工程合同書(shū)》等虛假合同。吳良平使用上述虛假合同向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款3000萬(wàn)元，貸款期限兩年。凱翔公司申請(qǐng)?jiān)摴P貸款時(shí)，向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司提供了時(shí)值2863.38萬(wàn)元的凱翔花園A區(qū)Ⅱ期的商業(yè)用地和A8和A13號(hào)樓房產(chǎn)建筑物（在建工程）作抵押。該貸款到期后，凱翔公司無(wú)力償還。

　　2011年12月至2013年7月，吳良平為解決凱翔公司資金不足，公司無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀況，有償借用王某2、龐某2、王某1等33人的身份信息，使用這些個(gè)人的身份信息簽訂虛假的商品房買(mǎi)賣(mài)合同，向咸寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申請(qǐng)商品房按揭貸款共計(jì)1701萬(wàn)元。至2018年10月21日，33戶(hù)中已有16戶(hù)認(rèn)購(gòu)了以其本人名義按揭購(gòu)買(mǎi)貸款的商品房，尚有17戶(hù)商品房無(wú)人認(rèn)購(gòu)，共計(jì)898.47048萬(wàn)元貸款資金未能償還。

　　原審法院認(rèn)為，被告人吳良平為謀取不正當(dāng)利益，向國(guó)家工作人員行賄149萬(wàn)元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成行賄罪；以簽訂虛假合同等欺騙手段騙取銀行貸款，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。判決：被告人吳良平犯行賄罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；被告人吳良平犯騙取貸款罪，免予刑事處罰。

　　不過(guò)，一審判決后，湖北省崇陽(yáng)縣人民檢察院提出抗訴，吳良平亦提出上訴。最終，湖北省咸寧市中級(jí)人民法院二審改判吳良平有期徒刑四年。

　　編輯|畢陸名 李凈翰 王嘉琦

　　校對(duì)|孫志成

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