中新經(jīng)緯客戶端10月16日電 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站16日公布了5張涉中國(guó)建設(shè)銀行(601939,股吧)深圳市分行的罰單，該行被沒收違法所得1213511.04元，同時(shí)該行及其工作人員共被罰款7673511.04元。

來源：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕35號(hào)顯示，中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)是：1.利用擔(dān)保類表外業(yè)務(wù)變更延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露，五級(jí)分類不準(zhǔn)確；2.住房租賃貸款資金被用于房地產(chǎn)開發(fā)；3.對(duì)公貸款“三查”嚴(yán)重不盡職；4.未做好貸款資金支付的管理與控制，導(dǎo)致信貸資金滯留；5.票據(jù)貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán)、貼現(xiàn)資金回流出票人；6.向“四證”不齊備的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于項(xiàng)目后期開發(fā)建設(shè)；7.理財(cái)非標(biāo)并購(gòu)融資變相用于支付土地交易價(jià)款；8.小微企業(yè)貸款資金行內(nèi)被挪用；9.信用卡透支資金、個(gè)人消費(fèi)貸款資金行內(nèi)被挪用；10.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條，該行被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局沒收違法所得1213511.04元，罰款7313511.04元。

深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕34號(hào)顯示，李姝玥，對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行“票據(jù)貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán)、貼現(xiàn)資金回流出票人”的行為負(fù)直接責(zé)任，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，罰款8萬元。

根據(jù)深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕36號(hào)，張玲，對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行“向四證不齊備的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于項(xiàng)目后期開發(fā)建設(shè)”的行為負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，張玲被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局罰款10萬元。

深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕37號(hào)顯示，劉安琪，對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行“票據(jù)貼現(xiàn)資金管控不嚴(yán)、貼現(xiàn)資金回流出票人”的行為負(fù)直接責(zé)任。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對(duì)其作出罰款8萬元的行政處罰。

根據(jù)深銀保監(jiān)罰決字〔2020〕38號(hào)，羅永輝，對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行深圳市分行“向四證不齊備的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目發(fā)放城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款用于項(xiàng)目后期開發(fā)建設(shè)”的行為負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局對(duì)其罰款10萬元。(中新經(jīng)緯APP)

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