因貸款資金違規(guī)流入房市等北京銀行平安銀行被罰1477萬

來源：智能家居時間：2020-07-17 07:40

北京銀保監(jiān)局開出多張百萬元級罰單。

7月16日，北京銀保監(jiān)局披露的多張罰單顯示，北京銀行、北京銀行北京分行、北京銀行中關(guān)村分行、北京銀行城市副中心分行、平安銀行北京分行合計被罰1477.22萬元，多名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。北京銀保監(jiān)局作出處罰的時間為7月11日。

總體而言，多上述銀行的違規(guī)案由涉及信貸業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、員工管理等。

北京銀行因同業(yè)投資對資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)承擔(dān)回購義務(wù)，同業(yè)投資資產(chǎn)風(fēng)險分類調(diào)整不及時、延緩風(fēng)險暴露，收費管理政策執(zhí)行不嚴、違規(guī)收取相關(guān)費用，個人貸款自主支付管理薄弱、貸款資金違規(guī)流入股市、房市，北京銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，并給予合計150萬元罰款的行政處罰，相關(guān)責(zé)任人張華被警告。

在3家分行中，北京銀行北京分行因違規(guī)發(fā)放貸款、延緩風(fēng)險暴露，房地產(chǎn)開發(fā)貸款資金回流用于歸還股東投入土地款，員工行為管理不到位，被責(zé)令改正，并被罰款390萬元。相關(guān)責(zé)任人周岳被警告。

北京銀行中關(guān)村分行因服務(wù)收費“質(zhì)價不符”、向客戶收取不合理費用，貸后管理不到位、部分貸款資金轉(zhuǎn)存定期存款并續(xù)作存單質(zhì)押貸款，員工行為管理不到位，被責(zé)令改正，并被罰款120萬元。

北京銀行城市副中心分行違規(guī)案由最少，因員工行為管理不到位，被責(zé)令改正并罰款40萬元。

在這5張銀行業(yè)罰單中，被罰金額最高的平安銀行北京分行。該銀行的違規(guī)案由主要包括：為采取不正當(dāng)手段發(fā)放貸款，個人貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、二手房按揭首付比例不符合規(guī)定，個人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控管理存在多項缺陷，以表外資金掩蓋表內(nèi)承兌匯票墊款，以結(jié)構(gòu)化融資提供資金用于繳納土地出讓金，以融資租賃公司為通道違規(guī)為縣級公立醫(yī)院融資。

北京銀保監(jiān)局責(zé)令平安銀行北京分行改正，并給予罰沒款合計777.22萬元的行政處罰；對相關(guān)責(zé)任人劉靜給予禁止3年內(nèi)從事銀行業(yè)工作的行政處罰。