重磅新規(guī)！房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)管理辦法出臺(tái)，這些紅線不能碰

來(lái)源：智能家居時(shí)間：2025-08-28 06:03

住建部和人民銀行聯(lián)合發(fā)布《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作管理辦法》，明確房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)，要求建立內(nèi)部控制制度，對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告。新規(guī)將于2025年9月1日起實(shí)施，將有效遏制房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢(qián)活動(dòng)。

近日，住建部與人民銀行聯(lián)合發(fā)布《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作管理辦法》，為規(guī)范房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)工作提供了明確指引。該辦法將于2025年9月1日正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢(qián)進(jìn)入新階段。

房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)必須履行的反洗錢(qián)義務(wù)清單

根據(jù)《辦法》規(guī)定，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、中介機(jī)構(gòu)等從業(yè)主體必須建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或人員負(fù)責(zé)相關(guān)工作。從業(yè)機(jī)構(gòu)需要定期評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)防控措施。特別值得注意的是，在房屋買(mǎi)賣過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)客戶交易存在洗錢(qián)嫌疑，必須核實(shí)客戶身份信息及交易目的。這一規(guī)定將有效堵住房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢(qián)漏洞，我認(rèn)為這是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。

房地產(chǎn)交易中這些紅線不能觸碰

《辦法》明確規(guī)定，房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)。當(dāng)客戶拒絕提供身份證明材料時(shí)，機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕交易并向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告可疑情況。此外，客戶身份資料和交易記錄的保存期限不得少于十年。這些要求既保障了交易安全，也為后續(xù)提供了數(shù)據(jù)支持。從行業(yè)實(shí)踐來(lái)看，這些規(guī)定將促使房地產(chǎn)企業(yè)進(jìn)一步完善客戶身份識(shí)別系統(tǒng)，推動(dòng)行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。

隨著新規(guī)的實(shí)施，房地產(chǎn)行業(yè)的反洗錢(qián)工作將更加規(guī)范化、制度化。這不僅有助于凈化市場(chǎng)環(huán)境，也將提升整個(gè)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展保駕護(hù)航。