金融支持大灣區(qū)建設!四部委發(fā)文研究成立廣州期貨交易中心

5月14日，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會以及國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》。

《意見》要點

關注

研究設立廣州期貨交易所。

研究探索在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行。

進一步便利粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為已購買港澳地區(qū)保險產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務。

支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。

開展私募股權投資基金跨境投資試點。

支持創(chuàng)投基金的跨境資本流動，便利科技創(chuàng)新行業(yè)收入的跨境匯兌。

支持從事市場采購貿(mào)易、跨境電子商務等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行（指珠三角九市銀行，不含上述銀行在港澳開設的分支機構，下同）開立個人外匯結(jié)算賬戶，并憑相關單證辦理結(jié)購匯。

貿(mào)易

支持從事市場采購貿(mào)易、跨境電子商務等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行（指珠三角九市銀行，不含上述銀行在港澳開設的分支機構，下同）開立個人外匯結(jié)算賬戶，并憑相關單證辦理結(jié)購匯。

研究建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應的本外幣合一銀行賬戶體系，促進跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。開展港澳居民代理見證開立個人Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶試點，優(yōu)化銀行賬戶開戶服務。

在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點。

進一步便利跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間進行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集，在資金池內(nèi)實現(xiàn)本外幣按需兌換，對跨境資金池業(yè)務實行宏觀審慎管理。

支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務，支持香港開發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風險管理工具。逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍，推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。

金融

支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在宏觀審慎框架下，向港澳地區(qū)的機構或項目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機構為粵港澳大灣區(qū)建設提供貸款服務。

支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構按規(guī)定在開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務時使用人民幣進行計價結(jié)算。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的財務公司、證券經(jīng)營機構等非銀行金融機構有序開展結(jié)售匯業(yè)務，為客戶辦理即期結(jié)售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生品業(yè)務。

鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機構。研究探索在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行。

進一步便利粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為已購買港澳地區(qū)保險產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務。鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流。

研究設立廣州期貨交易所。支持廣東地方法人金融機構在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品。

投資

支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)辦理直接投資、外債和境外上市等資本項目跨境人民幣資金境內(nèi)支付使用時，憑企業(yè)提交的收付款指令直接辦理。

支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。

支持粵港澳三地機構合作設立人民幣海外投貸基金，納入人民幣海外基金業(yè)務統(tǒng)計。

允許港澳機構投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（基金）。

支持粵港澳三地機構共同設立粵港澳大灣區(qū)相關基金，支持保險資金、銀行理財資金按規(guī)定參與相關基金。

支持符合條件的港澳金融機構和非金融企業(yè)在內(nèi)地發(fā)行金融債券、公司債券和債務融資工具。

允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地非投資性企業(yè)資本項目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標的境內(nèi)股權投資。

各方解讀

企業(yè)

李楚源：這樣的支持政策可謂是“及時雨”

廣藥集團黨委書記、董事長李楚源在接受南都記者采訪時表示，央行等四部委提出加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設力度，讓我們感到十分振奮，尤其是在后疫情時代復工復產(chǎn)的關鍵時期，這樣的支持政策可謂是“及時雨”。

李楚源表示，廣藥集團一直都在積極參與粵港澳大灣區(qū)建設，去年經(jīng)過大半年的調(diào)研籌備，廣藥集團國際總部已經(jīng)于今年1月3日正式落戶澳門，舉行了廣藥集團（澳門）國際發(fā)展產(chǎn)業(yè)有限公司成立揭牌儀式，接下來需要積極引進具體的合作項目，實現(xiàn)粵澳醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)的深層次合作。

李楚源還表示，廣藥集團（澳門）國際發(fā)展產(chǎn)業(yè)有限公司是廣藥集團與南粵集團、澳門當?shù)仄髽I(yè)合資成立的，這既是粵港澳的產(chǎn)業(yè)合作，也是資本合作，接下來將重點引進科研項目、醫(yī)藥物流項目、大健康產(chǎn)品銷售等?，F(xiàn)在央行等部委提出加大金融支持服務實體經(jīng)濟，促進內(nèi)地與港澳金融合作，特別提出為粵港澳大灣區(qū)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項目建設提供資金支持，有助于項目的加快落地。這一新政策紅利也為我們克服疫情影響，加大重大項目推進力度提振了信心。政策中還有不少旨在打破粵港澳不同金融體系，建立互認互通機制及綠色通道的措施，相信會幫助企業(yè)跨越一些合作的障礙，為企業(yè)減負增能。

許曉東：金融支持是目前各行各業(yè)迫切需要的

立白集團黨委書記、副總裁許曉東在接受南都記者采訪時表示，《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》非常接地氣！通過制定一系列切實可行的金融政策和方案，能夠有效地推動大灣區(qū)各行各業(yè)的發(fā)展，為發(fā)展注入活力。特別是在今年整個大環(huán)境發(fā)展比較緊張的情況，通過金融支持的方式助力，也是目前各行各業(yè)迫切需要的。

“對于長期扎根實體經(jīng)濟領域的立白集團來說，《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》的推出，提振了我們發(fā)展的信心?！痘浉郯拇鬄硡^(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》總原則的第一條就是‘堅持服務實體經(jīng)濟’，堅持金融要以服務實體經(jīng)濟為目標，這可以解決企業(yè)在發(fā)展過程中面臨的投融資困難等問題，極大地優(yōu)化了粵港澳地區(qū)實體產(chǎn)業(yè)的金融資源，為實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展助力。”許曉東進一步指出。

許曉東還表示，《意見》對幫助粵港澳大灣區(qū)企業(yè)進行業(yè)務全球化拓展也有極大的促進作用。比如說，目前有些企業(yè)在擴展海外市場時，面臨著跨境投資、融資、支付結(jié)算、風險保障等困難，而這些在《綱要》中都有相應的落地措施。這些措施同時整合了粵港澳三地的金融資源優(yōu)勢，讓企業(yè)能放心地拓展跨境業(yè)務，提升海外品牌影響力，對企業(yè)發(fā)展起到了非常重要的作用。

專家學者

申明浩：“互聯(lián)互通”是核心關鍵詞

廣東外語外貿(mào)大學粵港澳大灣區(qū)研究院院長申明浩接受南都記者采訪時表示，“互聯(lián)互通”是本次《意見》發(fā)布的核心關鍵詞。這將是大灣區(qū)、中國乃至全球的資金互聯(lián)互通又一大舉措。事實上，對于大灣區(qū)建設本身而言，互聯(lián)互通就是一大重要任務。在疫情的關口，《意見》發(fā)布將對提振經(jīng)濟、復蘇市場有重大的刺激作用。尤其像跨境貸款、跨境理財投資等措施，港澳居民可以共享大灣區(qū)的產(chǎn)品，可以投資內(nèi)地的金融產(chǎn)品、享受政策福利以及參與其他的一些項目；內(nèi)地的居民也可以享受港澳地區(qū)繁榮的經(jīng)濟金融市場，這些實際上對于提振經(jīng)濟是非常重要的。同時，未來大灣區(qū)將建設成統(tǒng)一市場、經(jīng)濟進一步一體化、綜合發(fā)揮香港國際金融中心和深圳的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)中心與廣州作為灣區(qū)的樞紐中心，以及制造業(yè)城市作為制造的基礎中心這樣的一系列互補優(yōu)勢，對于發(fā)揮協(xié)同作用也是有重大的好處。

韋立堅：大灣區(qū)發(fā)展和彎道超車的東風

中山大學管理學院副教授、大數(shù)據(jù)中心主任韋立堅向南都記者表示，《意見》的出臺在當前全球疫情沖擊的嚴峻經(jīng)濟金融形勢下，給了粵港澳大灣區(qū)破局發(fā)展和彎道超車的東風?！兑庖姟诽岢隽舜鬄硡^(qū)金融發(fā)展的三個重要指向。一是重點推動互聯(lián)互通，在金融方面率先破解大灣區(qū)一體化中的壁壘。二是重點發(fā)力人民幣國際化。三是發(fā)展特色金融，包括綠色金融、金融科技等，都是目前大灣區(qū)在金融業(yè)方面有優(yōu)勢并能在國際競爭中彎道超車的重點方向。

林江：讓大灣區(qū)成為制度創(chuàng)新試驗區(qū)

中山大學嶺南學院經(jīng)濟系教授林江向南都記者表示，政府非常重視粵港澳大灣區(qū)發(fā)展之中香港的作用。這個《意見》的推出說明了香港在粵港澳大灣區(qū)建設中對金融支持和金融基建領域所起到的作用得到了政府的重視。當然，滬港通、深港通、債券通這些產(chǎn)品的成效還有待進一步提升和深化。最后，相關的建設意見非常具體，包括推動跨境征信合作，為灣區(qū)提供征信服務等?！兑庖姟返某雠_，是希望灣區(qū)城市能夠積極圍繞這些對于國家新基建、新金融發(fā)展影響至關重要的領域先行先試，從而讓大灣區(qū)成為國家在現(xiàn)代服務業(yè)創(chuàng)新領域率先做出垂范的制度創(chuàng)新試驗區(qū)。

何飛：探索理財產(chǎn)品互聯(lián)互通

《意見》第9條提到，探索建立跨境理財通機制。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品，以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。對此，交通銀行金融研究中心高級研究員何飛在接受南都記者采訪時表示，跨境理財通之前在粵港澳大灣區(qū)規(guī)劃中提到過，本次《意見》做了進一步細化，明確提出要建立跨境理財通機制。其背后有探索理財產(chǎn)品互聯(lián)互通的意圖，即既允許內(nèi)地居民購買港澳銀行銷售的產(chǎn)品，也允許港澳居民購買內(nèi)地銀行銷售的產(chǎn)品。當然，實踐中還需要進一步出臺操作細則，比如購買相關理財產(chǎn)品的前提有哪些，是否需要港澳銀行在內(nèi)地設立分支機構或內(nèi)地銀行在港澳設立分支機構，或者是否要通過在線平臺實現(xiàn)理財產(chǎn)品互聯(lián)互通等。

金融機構

郁寶玉：我們感到十分振奮

太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司廣東分公司總經(jīng)理郁寶玉對南都記者表示，“央行等部委提出加大金融支持大灣區(qū)建設的力度，我們感到十分振奮”。太保廣東分公司一直致力于在保險領域深耕，服務粵港澳大灣區(qū)建設。未來，太保廣東分公司將繼續(xù)發(fā)揮優(yōu)勢核心能力，重點對接粵、港、澳三地財產(chǎn)保險業(yè)務，探索跨境財產(chǎn)保險業(yè)務先行先試的創(chuàng)新模式。

宋躍升：為業(yè)界提供更多發(fā)展機遇

恒生銀行（中國）有限公司副董事長兼行長宋躍升表示：“十分歡迎《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》的出臺，為業(yè)界提供更多發(fā)展機遇。我們期望有關措施可以盡快落實，為粵港澳大灣區(qū)內(nèi)的客戶帶來更優(yōu)質(zhì)的服務和體驗?！?/p>

王冬勝：協(xié)助客戶把握各項金融措施帶來的機遇

香港上海匯豐銀行有限公司副主席兼行政總裁王冬勝先生表示：“匯豐歡迎四部委聯(lián)合發(fā)布的《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》，相信能夠進一步促進內(nèi)地金融市場開放、跨境貿(mào)易和投資、人民幣國際化、跨境金融互聯(lián)互通以及綠色金融的發(fā)展”。他還指出：“大灣區(qū)的總?cè)丝谶_到7000萬、本地生產(chǎn)總值總計超過1.5萬億美元，規(guī)?？梢枣敲兰~約、舊金山及東京等著名灣區(qū)。作為領先的國際金融中心和全球最大的離岸人民幣中心，香港在推動大灣區(qū)發(fā)展的過程中可以擔當重要角色。香港和珠三角地區(qū)是匯豐業(yè)務發(fā)展的戰(zhàn)略重點，我們期待參與大灣區(qū)的建設，并協(xié)助客戶把握各項金融措施帶來的機遇?！?/p>

來源：南方都市報

相關知識

金融支持大灣區(qū)建設!四部委發(fā)文研究成立廣州期貨交易中心
央行等五部委聯(lián)合發(fā)布金融支持粵港澳大灣區(qū)建設意見
廣東80條舉措支持粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展 涉不動產(chǎn)跨境抵押登記
26條勾勒粵港澳大灣區(qū)金融合作“施工圖”
重磅!繼央行金融26條支持大灣區(qū)后,廣東出臺80條具體舉措
廣東支持粵港澳大灣區(qū)“金融80條”已有65條落地實施
廣州66條措施推進大灣區(qū)發(fā)展便利港澳居民在大灣區(qū)內(nèi)地購房
廣東支持粵港澳大灣區(qū)"金融80條"已有65條落地實施
新一輪大利好，花落這兩個城市！
金融支持大灣區(qū)意見出爐，重在促進跨境貿(mào)易和投融資便利化