房地產(chǎn)領(lǐng)域涉非法集資五大表現(xiàn)形式，聽這個城市的金融監(jiān)管方詳解

來源：智能家居時間：2021-09-28 12:00

新京報貝殼財經(jīng)訊（記者黃鑫宇）近年來，隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)以非法集資為主要表現(xiàn)形式的涉眾型經(jīng)濟犯罪不斷涌現(xiàn)，尤其是房地產(chǎn)行業(yè)。9月26日，安徽省宣城市地方金融監(jiān)督管理局通過發(fā)布風(fēng)險提示單，公示出房地產(chǎn)領(lǐng)域涉非法集資行為的五大主要表現(xiàn)形式。其中，未取得相關(guān)金融資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)，通過“眾籌買房”“首付貸”等形式違規(guī)、超范圍向社會公眾吸收資金，被宣城市地方金融監(jiān)督管理局列在非法集資的風(fēng)險提示單中。

除房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)外，房地產(chǎn)中介機構(gòu)或房屋租賃機構(gòu)，只要未取得相關(guān)金融資質(zhì)，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺開展房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的，據(jù)宣城市地方金融監(jiān)督管理局介紹，也屬涉非法集資行為。

為切實增強社會公眾法律意識和風(fēng)險意識，謹慎選擇投資理財渠道，防范非法集資陷阱和違法違規(guī)行為，宣城市地方金融監(jiān)督管理局還將其他四大類房產(chǎn)領(lǐng)域出現(xiàn)的涉非法集資行為，進行總結(jié)與公示，具體內(nèi)容如下：

（一）以房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)的形式非法集資。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)與中介機構(gòu)相互串通，以投資房地產(chǎn)項目開發(fā)建設(shè)的名義，向社會公眾吸收資金。

（二）以預(yù)售商品房的形式非法集資。取得商品房預(yù)售許可證前，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)違規(guī)預(yù)售或者房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)違規(guī)代理銷售，以內(nèi)部認購、發(fā)放VIP卡、團購優(yōu)惠、加入?yún)f(xié)會、認籌借款等形式，向社會公眾吸收資金?；蛘咭则炠Y名義在指定銀行賬戶、公司系統(tǒng)軟件鎖定客戶資金，以代理公司、電商等機構(gòu)代為收取相關(guān)款項，變相收取定金。

（三）以分割拆零銷售、返本銷售、售后包租等形式非法集資。在房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)預(yù)售或房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)代理銷售中，不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為目的，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)以銷售房產(chǎn)份額、返本銷售、售后包租、約定回購等方式，承諾高額回報，誘導(dǎo)購買房地產(chǎn)，向社會公眾吸收資金。

（四）房產(chǎn)相關(guān)機構(gòu)如存在以代辦過戶或貸款為名，擅自截留客戶房款的行為；存在制造虛假房屋手續(xù)進行欺詐，非法套取客戶資金的行為；存在以隱瞞、欺詐、脅迫、賄賂等不正當(dāng)手段侵占客戶資金的行為等，均屬涉非法集資。

事實上，關(guān)于防范與處置非法集資，除刑事打擊之外，國家已有行政法規(guī)出臺。2020年12月21日，在國務(wù)院第119次常務(wù)會議上《防范和處置非法集資條例》（下稱《條例》）獲得通過；今年2月10日，《條例》全文公布。《條例》明確指出，國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為(博客,微博)主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

《條例》所稱的“非法集資”，指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

《條例》指出，省、自治區(qū)、直轄市人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)，地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的防范和處置非法集資工作機制。4個多月前，即5月1日起，這部國家級行政法規(guī)已正式施行。

新京報貝殼財經(jīng)記者黃鑫宇編輯徐超校對劉軍

（責(zé)任編輯：董云龍）