3.39億元經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸涉嫌被挪用于房地產(chǎn)市場(chǎng)

來(lái)源：智能家居時(shí)間：2021-04-09 14:58

來(lái)源：中國(guó)房?jī)r(jià)行情網(wǎng)

圖片來(lái)源于上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)

據(jù)上海銀保監(jiān)局信息，近日，上海銀保監(jiān)局組織轄內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人住房信貸管理專(zhuān)項(xiàng)自查，并進(jìn)行了監(jiān)管稽核調(diào)查。自3月1日開(kāi)始，上海銀保監(jiān)局選取轄內(nèi)16家銀行開(kāi)展了經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸違規(guī)流入房市專(zhuān)項(xiàng)稽核調(diào)查。截至目前，本次監(jiān)管稽核調(diào)查已發(fā)現(xiàn)123筆、3.39億元經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸涉嫌被挪用于房地產(chǎn)市場(chǎng)。

通過(guò)稽核調(diào)查，上海銀保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)六類(lèi)典型違規(guī)案例，包括：個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)用于支付購(gòu)房首付款；企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸違規(guī)用于支付購(gòu)房款；消費(fèi)貸違規(guī)用于本行住房貸款首付款；部分空殼公司集中作為受托支付交易對(duì)手，接收多筆個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款，部分貸款資金涉嫌回流至借款人并用于購(gòu)房；房產(chǎn)企業(yè)違規(guī)向購(gòu)房客戶(hù)提供首付資金；小額貸款公司貸款用于購(gòu)房認(rèn)籌。

上海銀保監(jiān)局根據(jù)轄內(nèi)商業(yè)銀行自查和監(jiān)管稽核調(diào)查情況，對(duì)銀行就切實(shí)防控經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效等工作提出要求，主要內(nèi)容包括：對(duì)照有關(guān)監(jiān)管要求，限時(shí)整改問(wèn)題貸款；對(duì)于違規(guī)獲取首付款資金、存在造假行為等申請(qǐng)個(gè)人住房貸款的借款人，應(yīng)拒絕其房貸申請(qǐng)，并作為失信行為信息報(bào)送上海市公共信用信息服務(wù)平臺(tái)；對(duì)于經(jīng)營(yíng)貸、消費(fèi)貸等信貸資金違規(guī)挪用于房地產(chǎn)領(lǐng)域的，應(yīng)及時(shí)采取實(shí)質(zhì)性管控措施；加強(qiáng)銀行員工管理，強(qiáng)化員工法制合規(guī)教育，在開(kāi)展業(yè)務(wù)中正面引導(dǎo)借款人合法合規(guī)使用信貸資金；對(duì)于存在違規(guī)行為的銀行員工，應(yīng)予以?xún)?nèi)部問(wèn)責(zé)或紀(jì)律處分等。

同時(shí)，上海銀保監(jiān)局已將稽核調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)小額貸款公司、典當(dāng)公司、房地產(chǎn)公司及房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司違規(guī)問(wèn)題線(xiàn)索移交地方政府相關(guān)部門(mén)，形成監(jiān)管合力，共同打擊房地產(chǎn)市場(chǎng)違規(guī)行為。